荷兰央行正在筹备一个雄心勃勃的实验,其目的是辨别整个金融市场能否建立在区块链系统之上。
虽然很多称为区块链智能合约的应用,可通过现有技术进行复制,荷兰央行一系列区块链实验负责人Ron Berndsen则表示,区块链的分布式特性,可能会导致金融市场基础设施被完全重塑,使得它们更难以被攻破。
就像比特币网络本身,这些实验设想了金融市场基础设施的内部运作,可分布于参与节点之间。而想要攻破这个金融市场基础设施,攻击者就需要获得全网半数以上的算力。
这些实验,计划于今年晚些时候开始,而在目前,黑客越来越多地瞄准了金融市场基础设施,本月早些时候,国际清算银行(BIS)的主席要求针对这一问题立即采取行动,并使用潜在的解决方案。
Ron Berndsen在接受采访时解释说,他认为区块链可能是防止金融市场基础设施遭受更多攻击的关键。
Berndsen告诉记者:“如果黑客破坏了银行的两到三个数据中心,他们就可以让金融市场基础实施瘫痪。而有了区块链,你就可以分散节点,甚至连你也不清楚它们在哪。”
为了了解金融市场基础设施能否通过区块链进行分布,Berndsen再次谈到了荷兰央行早期的实验。
Berndsen说,他通过电子邮件邀请发送到比特币爱好者那,并招募了一个七人小组。
早在2013年早期时候,他就开始在比特币网络上运行了一个全节点,并参与了比特币的挖矿。他说自己尽管从未获得过挖矿报酬,他还是购买了一些比特币以及其他数字货币,以此去研究它们的优点以及缺点。
对于央行的启迪
在熟悉比特币等数字货币后,Berndsen表示荷兰央行便扩大了实验。
上个月,荷兰央行宣布开始重运行一个网络,模拟比特币进行实验。
“作为理论上的东西 ,很明显需要去进行实验验证,”Berndsen说,他拥有着经济学博士学位,是荷兰蒂尔堡大学金融市场基础设施和系统性风险学的一名教授。不过, 他说自己现在相信,这些测试在全球范围内仍然是独特的。“我认为每一个央行都会这样做,”他说,“我接触了很多央行委员会,我预想他们也都会去这样做,但到目前为止,他们并没有。”
荷兰央行的实验币称为DNBcoin,与比特币不同的是,其初始区块奖励为10亿DNBcoin,每两分钟,其区块奖励就进行减半。
通过这一实验,他们也“证明”了,当比特币区块奖励分发完毕之后,网络仍能通过交易费继续运行。
高风险
而第三个实验,根据Berndsen所述,将针对荷兰的金融市场基础设施领域。
正如国际结算银行在2012年的一份报告中的定义,金融市场基础设施是“各参与机构之间的多边系统,包括系统的运营商,以及用于清算、结算、支付记录、证券、衍生工具或其他金融交易目的。”
在Berndsen的讲话当中,他宣布了前两个实验的结果,并列出金融市场基础设施,是荷兰央行提供“金融稳定总目标”的三大关键组件之一。
然而,今年,也是金融市场基础设施历史的一个转折点,因国际上针对这些基础设施的黑客攻击,已越来越频繁。
据彭博社报道,今年三月,黑客通过侵入伊朗政府攻击了约四十几家美国金融机构,其中包括纽约证券交易所和纳斯达克。
该报道之后的一个月,有黑客又针对孟加拉国央行发动了一次攻击,此后安全专家Eugen Kapersky便预测称,金融市场面临的威胁正在增加。
本月初,国际清算银行主席Benoit Coeure发布了“关于金融市场基础设施网络抵抗指导”的报告。
在报告中,他写道:“金融基础设施应立即采取必要措施,与利益相关者合作改善他们的网络抵抗力。金融市场基础设施需在本指南公布后的12个月内,制定出具体的计划,提高其基础能力。”
最大胆的区块链实验
据悉,荷兰央行已考虑将区块链大范围应用于可能的解决方案,其中包括金融市场基础设施。
除了谈到了上个月在荷兰区块链会议上的比特币区块链实验,该央行还与上周时宣布,其计划在在今年九月初开办一所区块链大学。
Berndsen表示,想要解锁区块链的全部潜力,这可能还需要几年的时间,而他所在的银行将加速这一进程。
Berndsen告诉记者,荷兰央行目前正联系其他央行以及行业中的机构,看他们是否会参与这一实验。
Berndsens说:“我们认为,下一个原型需要更多的编码工作,以及更多的思考,我们可能需要更多的人。”
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