比特币情报供应商Elliptic和加利福尼亚的Silvergate Bank共同开展了一个项目，旨在分析筛选比特币区块链网络中可能存在的非法活动。
这个项目的目标是帮助银行更好地评估未来潜在的比特币公司客户。对于银行来说，涉及比特币业务的新客户带来的潜在风险通常远远大于潜在收益，比特币也被视为这一行业的绊脚石。
Elliptic CEO詹姆斯•史密斯（James Smith）说：
和比特币公司合作的银行真的很难了解他们的客户应对比特币交易风险的措施。
Smith告诉CoinDesk：
直到现在为止，银行都只能无条件相信交易所或者（处理交易的）公司说‘我们已经竭尽所能了’。
Elliptic的软件能够为金融机构提供更加健全的比特币企业审核方案，同时还能遵守了解你的客户（KYC）、反洗钱（AML）和银行保密法（BSA）等规则。
这一平台将帮助银行监测可疑的比特币活动，能够减少对现有客户和潜在客户的风险评估成本，另外还能向监管部门证明其内部防护机制可以驱逐恶意参与者。
Smith说：
我们将本次合作视为提高行业标准、合规，降低风险层级的重要一步。最终，Silvergate能够和更多使用比特币的公司合作。
自从获得这一优势之后，Silvergate已经成为了银行世界应对比特币公司的“另类”。目前，与该银行合作的比特币公司超过30家，包括数字货币交易所、机构投资人、矿工和软件开发者。
这一项目的参与者认为更高的透明度能够对银行起到帮助作用，毕竟监管环境在不断发生变化，银行现在还要对客户的客户负责。
此外，Silvergate和Elliptic认为这一平台还能在客户的内部控制不可信的前提下帮助金融机构进行更好更准确地评估。
Silvergate商务拓展和数字银行副总裁本•雷诺斯（Ben Reynolds）说：
我们希望通过客户的日常表现研究其内部控制环境是否越来越健全。
和Elliptic的其它反洗钱产品一样，该平台能够监测所有区块链交易和可疑活动的联系，然后发布相应的风险评级。
虽然他们这种区分所谓“好的”和“坏的”比特币用户的行为遭到了比特币社区内部分人的反对，Elliptic和Silvergate强调，他们的目标不是监视客户，而是要了解客户的整体状况。
Smith说：
他们想要了解的是，比特币企业涉及的多大一部分交易是可疑的？这部分数据的变化规律是怎样的？他们是否在提升自己的内部控制能力？
Reynolds说，最主要的还是希望这个软件能够帮助他们降低整体的风险管理费用。
对于我们来说，我们每接手一位客户就是一笔相当大的投资，因为我们首先需要进行尽调。
Reynolds继续说道，虽然Silvergate没有监管权限来强制执行这一项目，提高比特币行业的合法性、可信度和可持续性，消除负面的刻板印象还是一种很有前瞻性的做法。
Smith总结道：
有了这层透明度，他们（银行）能够对这些公司的风控能力更加了解，因此也就更愿意为他们提供银行服务。
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